Política de Combate ao Branqueamento de Capitais

Objetivo desta Política AML

O objetivo desta política é prevenir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo, a fraude de pagamento, o abuso de identidade, o uso de métodos de pagamento de terceiros, o uso indevido de documentos e a ocultação da origem dos fundos.

O SafeCasino não pode ser usado como serviço de transferência de dinheiro, serviço de trânsito de pagamentos, mecanismo de conversão de moeda ou meio de ocultar a origem, propriedade, movimentação ou destino de fundos. Os depósitos devem ser para atividades de jogo genuínas e os levantamentos podem ser auditados se a conta, o pagamento ou o comportamento de jogo indicarem risco aumentado.

Marco legal e regulatório

SafeCasino é descrito como uma marca de casino de terceiros neste site. É importante para Portugal: Uma licença de Curaçao ou offshore não substitui uma licença local em Portugal. Os utilizadores devem verificar por si próprios se o acesso, o registo e a utilização são permitidos no seu país de residência.

O operador externo pode aplicar AML, CTF, KYC, prevenção de fraudes, sanções e controlos de segurança de pagamento. Estes controlos podem ser mais rigorosos do que uma política pública breve, especialmente em casos de elevado volume de transações, comportamento de pagamento suspeito, utilização de bónus, atividade VIP ou dados de localização discrepantes.

Escopo desta política

Esta Política AML aplica-se, de forma geral, a todas as operações que podem ser relevantes para uma plataforma de casino como o SafeCasino: registo, verificação de identidade, verificação de idade, depósitos, levantamentos, métodos de pagamento, atividade de bónus, comportamento de jogo, atividade VIP, contas inativas, pagamentos criptografados, atividades suspeitas e países restritos.

A política aplica-se independentemente de uma atividade ser concluída, tentada, rejeitada, atrasada, cancelada ou revisada pelo operador.

Verificação Conheça Seu Cliente

KYC é usado para verificar identidade, idade, endereço, propriedade do método de pagamento e legitimidade da conta. O KYC não é opcional em processos regulamentados de pagamento e jogos de azar e pode ser exigido antes dos depósitos, antes dos levantamentos ou durante a verificação contínua da conta.

Quando o KYC pode ser necessário

O operador pode solicitar KYC no momento do registo, antes do primeiro levantamento, após atingir determinados limites de depósito ou levantamento, em caso de atividade suspeita, ao alterar a forma de pagamento, quando houver detalhes de conta conflitantes, ao usar o bónus, durante atividade VIP ou aleatoriamente.

Documentos que podem ser solicitados

• Passaporte, bilhete de identidade ou carta de condução;
• Comprovativo de endereço, extrato bancário ou conta de luz;
• Comprovativo de titularidade de cartão, conta bancária, carteira eletrónica ou carteira;
• Selfie, liveness ou verificação de vídeo;
• Comprovação da origem dos recursos ou origem dos ativos;
• outros documentos para AML, prevenção de fraudes, segurança de pagamento ou conformidade.

Todos os documentos devem ser válidos, legíveis, completos, não editados e estar em nome do jogador. Documentos falsificados, estrangeiros, editados ou enganosos podem resultar na restrição ou encerramento de uma conta.

Verificação de idade

Os utilizadores devem ter pelo menos 18 anos de idade ou a idade legal para jogar na sua jurisdição, se superior. Menores não estão autorizados a criar conta, fazer depósitos, jogar, receber bónus ou solicitar levantamentos.

O operador poderá solicitar documentos de identidade ou provas adicionais para confirmar a idade. Informações falsas sobre idade podem ser tratadas como uma violação das regras de conta e conformidade.

Fonte de recursos e fonte de ativos

A origem dos fundos refere-se à fonte específica de fundos utilizada para depósitos ou atividades de jogo. Os exemplos incluem salário, renda comercial, poupança, venda de propriedade, retorno de investimento ou herança.

A fonte de riqueza descreve a situação financeira geral ou a posição do jogador. Pode tornar-se relevante quando os volumes de transações, os padrões de jogo, a atividade VIP ou o comportamento de pagamento exigem uma verificação de risco mais aprofundada.

Se um jogador não fornecer provas suficientes, o operador poderá limitar os depósitos, atrasar os levantamentos, suspender a atividade de jogo ou auditar a conta.

Requisitos do método de pagamento

Os jogadores deverão utilizar apenas métodos de pagamento que lhes pertençam e estejam registados em seu nome. O nome no cartão, conta bancária, carteira eletrónica ou carteira deve corresponder ao nome na conta do jogador.

Os métodos de pagamento de terceiros são inerentemente arriscados e podem ser rejeitados, a menos que o operador os aprove expressamente. O Operador pode solicitar prova de propriedade, devolver fundos ao método de pagamento original, rejeitar transações ou auditar a conta se houver suspeita de pagamentos de terceiros, instrumentos de pagamento roubados ou riscos de LBC.

Monitorização de transações

O operador pode monitorizar transações, comportamento da conta, padrões de pagamento, padrões de jogo, informações do dispositivo, dados de IP e outros fatores de risco. A monitorização pode ser automatizado, manual ou combinado.

Os fatores de risco podem incluir depósitos e levantamentos rápidos, baixa atividade de jogo entre depósito e levantamento, múltiplos métodos de pagamento, alterações frequentes de IP ou de dispositivo, discrepâncias geográficas, contas vinculadas, estornos, falhas de pagamento, uso suspeito de bónus ou documentos conflitantes.

Atividades proibidas

As seguintes atividades são proibidas em uma plataforma de casino como o SafeCasino ou podem resultar em auditoria, restrição ou encerramento de conta:

• Utilizar a Plataforma para transferências de dinheiro ou trânsito de pagamentos;
• Depósito sem atividade de jogo real;
• Utilização de cartões, contas, carteiras ou instrumentos de pagamento de terceiros;
• Envio de documentos falsificados, editados ou de terceiros;
• Abertura de conta para outra pessoa;
• Multi-contabilidade e uso coordenado de bónus;
• evasão ou negação de verificações KYC;
• Contorno de AML, sanções ou restrições GEO;
• Disfarçar a localização através de VPN, proxy ou métodos similares;
• Fraude de estorno ou disputas de pagamento abusivas;
• Uso da Plataforma em conexão com atividades ilegais.

Obrigações estendidas de due diligence

Requisitos aprimorados de devida diligência podem ser aplicados se forem identificados aumentos de AML, fraude, sanções ou riscos de pagamento. Isto pode ocorrer com transações elevadas, atividade VIP, padrões de transação incomuns, jurisdições de alto risco, elegibilidade para PEP, documentos conflitantes ou múltiplos métodos de pagamento.

As verificações avançadas podem incluir verificação adicional de identidade, comprovativo de endereço, extratos bancários, comprovativo de fundos, comprovativo de origem de ativos, verificação por vídeo, verificação manual de conformidade e verificação do fornecedor de pagamento.

Sanções, países restritos e jurisdições de alto risco

O operador pode verificar jogadores, métodos de pagamento, países, endereços IP, dispositivos, carteiras e outros dados em relação a listas de sanções, países restritos, restrições de licença, regras do fornecedor de pagamento e controlos internos de risco.

Para Portugal e outros mercados regulamentados aplica-se também o seguinte: A legalidade local, a disponibilidade regional e o contexto de licenciamento devem ser verificados antes do registo e depósito. Os utilizadores não podem contornar restrições GEO, controlos de sanções ou restrições legais.

Jogadores ou pagamentos relacionados a jurisdições de alto risco podem estar sujeitos a verificações adicionais. O operador pode solicitar documentos adicionais, limitar depósitos, atrasar levantamentos, rejeitar transações ou recusar registo se o risco for inaceitável.

Restrições de conta e verificação de levantamento

O operador pode aplicar restrições de conta, se necessário, para AML, CTF, prevenção de fraude, segurança de pagamento, sanções, obrigações de licenciamento ou verificação de risco interno.

As restrições podem incluir bloqueio de depósitos, atraso de levantamentos, desativação de bónus, suspensão de atividades de jogo, congelamento de acesso à conta, restrição de métodos de pagamento, cancelamento de transações pendentes, solicitação de verificação adicional ou encerramento da conta.

Os pedidos de levantamento podem ser verificados antes do processamento. Um levantamento pode ser atrasado se o KYC estiver incompleto, a propriedade do método de pagamento precisar ser confirmada, as condições do bónus forem verificadas, se houver atividade suspeita ou se forem necessárias verificações AML adicionais.

Transações de criptomoeda

Esta seção aplica-se somente se criptomoedas forem oferecidas especificamente na área de checkout do SafeCasino. Se os pagamentos criptográficos não estiverem disponíveis, os utilizadores não devem tentar depositar ou sacar usando métodos não suportados.

As transações criptográficas podem estar sujeitas a verificações AML, verificações de sanções, verificações de carteira, monitorização de transações e verificações da origem dos fundos, quando disponíveis. Transações relacionadas a misturadores, carteiras sancionadas, fraude, fundos roubados, exchanges de alto risco ou fontes suspeitas podem ser recusadas, atrasadas ou investigadas.

Retenção, proteção de dados e confidencialidade

O Operador pode armazenar registos necessários para AML, prevenção de fraudes, segurança de pagamento, fins legais, regulatórios e comerciais. Isto pode incluir documentos KYC, histórico de transações, dados de pagamento, atividade da conta, dados de comunicação, registos de IP, dados de dispositivos, avaliações de risco e notas de conformidade.

Os dados pessoais serão tratados de acordo com a Política de Privacidade. O acesso aos dados de conformidade só deve ser concedido a indivíduos, prestadores de serviços ou autoridades que necessitem desse acesso para fins operacionais, jurídicos, de segurança ou de conformidade legítimos.

Contacto

Dúvidas sobre verificação, verificação AML, verificação de pagamento ou restrições de conta devem ser encaminhadas ao suporte oficial do operador terceirizada. Para informações editoriais gerais sobre esta página de informações, o utilizador pode usar o endereço de contacto fornecido no rodapé.

Solicitações relacionadas à conformidade podem exigir verificação de conta. Este site não pode liberar um levantamento, tomar uma decisão KYC e não pode substituir a verificação do operador.